A Interpretação do Sonho de Um Investidor Em Ações

Os sonhos são um tópico abordado na história desde a antiguidade, quando costumava-se recorrer a oráculos para se saber o seu significado. O livro de Daniel, no Antigo Testamento, está repleto de situações onde sonhos são interpretados.

Um dos livros mais famosos de Freud é o chamado “A Interpretação dos Sonhos” onde expõe como os sonhos são formados, o que pode interferir sobre eles e quais os mecanismos inconscientes envolvidos na elaboração onírica.

Agora vamos ao meu sonho... Há alguns dias fiquei feliz com a conclusão no mesmo dia de duas operações na bolsa. Uma com a ação BICB4 (BIC Banco) e a outra com CSNA3 (Siderúrgica Nacional), onde a primeira me rendeu 25% de lucro líquido e a segunda 50% de lucro líquido.

Como todo investidor em ações, já estava de olho na BBAS3 (Banco do Brasil) há algum tempo, mas vi que tinha valorizado muito nos últimos meses e estava na casa dos 30 reais (precificada, na minha opinião). Portanto, não comprei a ação na ocasião e deixei o dinheiro na conta da corretora por uns dias.

O SONHO

No primeiro dia que fui dormir após o evento sonhei com a seguinte situação:

“Um amigo (Augusto) me chamava para ir numa viagem de foguete à lua, juntamente com um outro amigo (Robério). A esposa de Augusto (Luciana) me explicava que ele queria muito fazer essa viagem, que era um projeto antigo dele e que ele queria que eu fosse junto... O foguete estava montado na parte externa de uma igreja presbiteriana que frequentei sobretudo durante minha infância (IPA-Fortaleza). Eu ficava muito intrigado com o convite e começava a argumentar com meu amigo (Augusto) sobre o porquê de ele querer fazer essa viagem absurda. Enquanto isso, ele lia concentradamente as instruções do foguete, sem me dar atenção, já o outro amigo (Robério) estava presente mas também nada dizia... Eu explicava para o Augusto que a viagem seria longa e enfadonha em um foguete apertado, sem nada para fazer e que eu poderia morrer nela e deixar meus filhos (Ana e Pedro) sem pai, afinal, ele não conseguiria pilotar devidamente o foguete, já que um astronauta demorava anos sendo preparado para tal intento, que ele pretendia aprender em uma semana, deixando claro que eu não participaria de tal viagem...”

Alguns detalhes do sonho foram suprimidos por eu compreender que não faziam parte da sua temática central, tendo relação com outras preocupações do dia-a-dia que não cabem ser mencionadas aqui.

A INTERPRETAÇÃO

No outro dia, acordei e fiquei pensando sobre o significado daquilo tudo e cheguei à seguinte interpretação:

O foguete disparando para a lua representava o preço das ações do Banco do Brasil que tinham disparado. A presença dos amigos no sonho poderiam significar outras partes de minha personalidade que estavam em conflito comigo mesmo, pois apesar de acreditar que ação estava cara (30 reais), os indicadores fundamentalistas como P/L e P/VPA indicavam que a ação poderia ser comprada sem problemas, mas mesmo assim achei que valeria a pena esperar um pouco. O perigo de eu morrer na viagem e deixar os meus filhos “sem pai” teria a ver com o fato de perder dinheiro na operação, dinheiro este que poderia ser usado para alimentar os meus filhos. O fato de o foguete estar montado na praça em frente à igreja onde eu cresci parece denotar um sentimento de segurança. A igreja era um lugar onde eu me sentia feliz e seguro. Portanto, apesar da dúvida em comprar a ação BBAS3, lá no fundo, eu tinha certeza que seria o melhor a fazer.

O SONHO E SUA RELAÇÃO COM A REALIDADE

Agora vamos à relação com a realidade (back to the future). No dia que não comprei a ação, dei uma ordem de compra sem vencimento a R$27,30 , pois pensei que seria um preço razoável para a compra. Alguns dias depois a compra havia sido executada pois a ação tinha caído, mas, na verdade, continuou a cair, de forma que hoje (26/11/13) fechou o seu preço em R$24,68 (mas como essa compra foi para o longo prazo e busco dividendos, não estou nem um pouco preocupado).

Moral da história... Gosto de pensar que só quem sonhou é capaz de interpretar o sonho de forma mais apropriada para si e sei que existem analistas que pensam assim também. Assim, quando sonhamos, devemos tentar encontrar em nós a solução daquilo que foi sonhado, ou seja, tentar de fato interpretar. Muitos sonhos escondem verdades importantes que podem estar diante de nossos olhos, mas a nossa consciência recusa-se a percebê-las.

Abraços e ótimos investimentos a todos!

Daniel

Tem um sonho para contar? Pode contar... Gostou do Post? Então deixe um comentário!

Como Ficar Bilionário Investindo em Ações

Caros leitores, o final do ano  de 2013 está chegando e com ele a necessidade (quase que natural no sistema capitalista) de fazer compras de natal etc. endividar-se no cartão, comprar passagens parceladas para as férias, trocar de carro (financiado), para no próximo ano parcelarmos as prestações do IPVA, do IPTU (os de Sampa - graças ao Haddad)...

Parece que o dinheiro simplesmente nunca chega a ser suficiente para as necessidades da vida da classe média brasileira. Bem, existe um jeito de ficar rico (rico mesmo). A questão é que demanda esforço, determinação e (principalmente) disciplina e paciência. Não há milagre, o segredo é investir na bolsa de valores, segundo Luís Barsi Filho.

Tenho uma especial admiração por esse cara. Uma pessoa simples, apesar de bilionário. Um cara que vive com o que precisa, apesar de poder ter tudo o que o dinheiro poderia comprar. E o melhor, construiu sua fortuna do ZERO, assim como Lirio Parisotto e alguns outros anônimos da bolsa.

Li esse post da Infomoney e faço questão de compartilhá-lo com vocês. Leiam por completo, pois cada trecho é importante. Eu o considero o verdadeiro Warren Buffett brasileiro (com algumas diferenças) e uma inspiração para pensar grande (mesmo com pouco dinheiro para investir).

Forte abraço a todos com desejos de ótimos investimentos!

Daniel

E-BOOK GRATUITO SOBRE INVESTIMENTOS

Se o Brasil vai mudar para melhor eu não sei, mas O POVO ESTÁ NAS RUAS E ISTO É UM FATO INEGÁVEL E ADMIRÁVEL!

Entendo que o clima no momento seja mais de preocupação com o presente e o futuro do país, do que até mesmo com a possível vitória na copa (o que é ótimo!). No entanto, quando falamos em futuro do país, inevitavelmente falamos também nas finanças da nação e dos seus cidadãos. Por isso decidi socializar o link para esse E-BOOK.

Disponibilizo através do link abaixo um E-BOOK 100% gratuito distribuído pela BOVESPA (Bolsa de Valores de São Paulo). Se você preferir, pode também baixar do link da Bolsa, só que por ele é necessário preencher um cadastro e possivelmente ser contatado por algum setor de marketing.

Bom proveito e ótimos investimentos!

Meu Link:

https://docs.google.com/file/d/0B-rWGt3MHcv-ZFpzZEV1OGFybk0/edit?usp=sharing

Link da BOVESPA:

http://cadastro.bmfbovespa.com.br/index.aspx?WT.mc_id=01112012&scode=1&spage=1

A SIMULAÇÃO DO MILHÃO!

Há poucos dias estive em um curso sobre investimentos em bolsa de valores que reacendeu uma questão que considero importante retomar.

Quando os astronautas vão ser mandados ao espaço passam por longos e exaustivos treinamentos em espaços confinados, centrífugas, piscinas profundas, aviões em queda (para atingir a gravidade zero por alguns segundos) e outras situações que tentam imitar a situação real de estar dentro de um ônibus espacial.

O investidor de bolsa de valores deve estar minimamente preparado para iniciar suas operações de renda variável e para isso deve informar-se e sempre que possível simular o que seria operar na bolsa de valores. Tenho certeza que até aqui há consenso entre nós.

Na atualidade existem bons simuladores de mercado de ações disponíveis. Os principais são: Simulação, Folha Investe e UOL Investe. Todos são igualmente interessantes para ter-se uma ideia de como o mercado funciona.

O simulador Folha Investe e o UOL Investe são bastante semelhantes em seu funcionamento, já o Simulação parece ser um pouco mais parecido com a bolsa de verdade, pois apresenta “book de ofertas” das ações (figura ao lado), que é a tela onde você dispõe das ordens de compra e venda que estão registradas no sistema, podendo literalmente observar o movimento de compra e venda das ações em tempo real .

O Problema

Existe certa unanimidade entre investidores em considerar a disciplina como sendo a qualidade fundamental para tornar-se um investidor de sucesso.

Os simuladores oferecem a quem se inscreve 200 mil reais para começar a “brincar”. A grande questão aqui é quem dispõe dessa quantia para na vida real começar a investir em bolsa? Acredito que isso possa levar a pessoa a ficar desmedidamente arriscada em sua estratégia, tendo em vista que o dinheiro é virtual e, além disso, está disponível abundantemente, situação bem diversa da vida real!

Outra questão que considero digna de atenção é o fato que você não ter que montar a carteira de ações. Ou seja, o portfolio já está montado com umas 20 ações que compõem o IBOVESPA, assim que o simulador é acessado pela primeira vez. Na minha opinião isso diminui a possibilidade dos usuários praticarem a busca de boas ações para compor sua carteira.

Talvez isso pudesse ser amenizado se fossem oferecidas no início diferentes portfolios a serem escolhidos pelo usuário, assim como a possibilidade do próprio usuário montar a carteira.

Virtuais com Prêmios Reais!

Todos os simuladores fomentam a competição dos usuários oferecendo prêmios como computador, viagem, Ipad, cursos, consultoria financeira e dinheiro para ser investido em ações. Isso sem dúvida é um grande reforçador para o que usuário continue acessando o simulador e tocando a sua carteira de ações. Por isso mesmo, não entendo porque todos os usuários começam com o mesmo portfolio, se o que se estimula, na verdade, é a busca de melhores resultados individuais. Isso só torna mais evidente a necessidade dos simuladores deixarem que o próprio usuário monte a sua carteira ou a escolha dentre algumas disponíveis, como geralmente ocorre na vida real em corretoras de valores mobiliários.

Fico por aqui e deixo um grande abraço a todos com desejos de ótimos investimentos!

Dúvidas e comentários são bem-vindos!

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DOIS ANOS COMO INVESTIDOR EM AÇÕES - 8 Lições Importantes

Also available in english.

Acho que agora finalmente posso afirmar que aprendi algo (ainda que muito pouco) sobre a bolsa de valores no Brasil. Há dois anos comecei minha aventura como investidor na bolsa, na época lembro de ter lido um dos ótimos livros do Dr. Alexander Elder e, claro, o clássico Investidor Inteligente, do Benjamin Graham.Agora você pode perguntar, o que realmente aprendi durante esse tempo?

Bem, tentarei ser o mais direto e específico possível. Uma das coisas mais importantes pode ser uma das mais decepcionantes para alguns:

1) O mercado de ações não lhe fará rico no curto prazo
Isso ocorre simplesmnte por não se tratar de uma loteria, nem um jogo. No entanto, ao mesmo tempo que não é um jogo, ninguém sabe de fato para onde o mercado vai caminhar, mantendo, assim, alguma característica de jogo (algum grau de imprevisibilidade). Hoje tudo pode indicar que haverá uma forte baixa do mercado amanhã e, repentinamente, o mercado tem uma alta, ou até mesmo poderia cair, sendo que com a queda dele a sua carteira de ações poderia até valorizar! Isso nos leva a outra grande verdade sobre o mercado.

2) Ninguém sabe o futuro

Não sei o futuro, nem você, nem os especialistas, só mesmo Deus... Uma vez que consegui ganhar meu primeiro dinheiro na bolsa com MNDL3 (novo código para MNDL4 - Mundial) achei que estava no caminho certo. E o que eu fiz a respeito? Comprei mais ações, é claro! Afinal o preço havia caído e tudo que cai certamente voltará a subir algum dia... Essa não uma filosofia totalmente errada, concorda? A questão é que deve-se considerar o tipo de empresa representada pelas ações, informando-se sobre a qualidade da admistração da empresa, sobre a possibilidade de a empresa expandir seus negócios nos próximos anos e, consequentemente, aumentar sua margem de lucro. O resultado dessa minha operação foi uma queda de aproximadamente 70% no preço da ação, levando a minha carteira de ações a ter rentabilidade de -20% em 2012!

3) Sempre realize o lucro

Lembro de quando comprei minhas primeiras 200 ações PETR4 (Petrobrás PN), que mantenho até hoje, ao preço de R$25,61 (aprox. 12 dólares). Acompanhei o preço delas subir rapidamente (em poucas semanas) para R$29,00 e não realizei lucro (não vendi as ações). Bem, o que houve foi que o preço hoje está próximo dos R$16,50 (aprox. 8 dólares) e nunca mais voltou ao patamar inicial! 

Então parece que você pode ser um buy-holder (comprar para segurar as ações) porquanto você viver (como sugerido por Warren Buffett), mas não realizar lucros é contra a lógica de investir na bolsa de valores. Portanto, sempre que houver a oportunidade, realize o lucro, porque se esperar muito os preços poderão cair e você não terá sucesso em fazer o seu dinheiro crescer.

A próxima lição é essencial e só me dei conta a uns 6 meses atrás quando li esse excelente Blog, que me levou à leitura do livro Asset Allocation: Balancing Financial Risk, de Roger C. Gibson.

4) Mantenha os seus custos o mais baixo possível. 

Evite negociar frequentemente acreditando que isso pode levar à riqueza rapidamente, pois na verdade não funciona assim. "Lembre-se, seu objetivo é negociar bem, e não negociar frequentemente" (ELDER, p.53 - "Trading for a living" - tradução nossa). Quanto mais você gastar em taxas, imposto e corretagens, menos lucro terá. Não digo que você deva procurar uma corretora de valores que lhe deixe negociar sem pagar nada, seria bom, mas não existe essa possibilidade... O que quero dizer é que nunca, jamais, realize negociações onde as taxas e corretagens sejam maiores do que 1% do total a ser comprado ou vendido. Mantenha os seus custos baixos e ficará rico mais rapidamente. É como na compra de um carro. Compre o carro mais caro e luxuoso que puder e ele lhe fará mais pobre; compre um carro popular, com baixo o custo de manutenção e mantenha-se rico.

Você poderia optar por não diversificar a sua carteira, ou até mesmo não ter uma, comprando ações de uma única empresa, mas nesse caso iria aumentar as probabilidades de enfrentar níveis desnecessários de risco e volatilidade, o que não lhe ajudaria no longo prazo. A diversificação é o próximo ponto a ser considerado.

Diversificação é um tema que já foi tratado nesse post e nesse outro.

5) Selecione pelo menos 5 ações para compor a sua carteira e evite fugir muito desse padrão, a não ser que saiba absolutamente o que faz e compreenda os conceitos de risco e volatilidade.

Volatilidade é diferente de risco, procure por essa diferença e você entenderá porque a diversificação é uma necessidade e não um luxo.

Ainda acredito que realizar prejuízo não é uma boa forma de lucrar, mas entendo que existem fatores psicológicos importantes a serem considerados quando se fala em manter uma carteira com posições em baixa. 

Compre e segure as ações, caso sofram uma grande queda de preço, procure ser paciente. Eu mesmo mantenho ações que cairam muito de preço em minha carteira e não me orgulho disso, mas entendo que não ficarão assim para sempre.

Todos já lemos ou ouvimos sobre investidores que realizaram grandes lucros comprando ações de empresas desconhecidas. Bem, isso é possível, mas é melhor entender fatos assim como mais ligados a sorte, do que a certezas. Se ao negociar na bolsa o investidor se apega muito ao fator sorte, talvez se desse melhor num bingo ou cassino, por isso não se deve esquecer de considerar outros fatores quando investindo em ações.

6) Mantenha registros detalhados das operações de compra e venda 

Assim não terá problemas com o Imposto de Renda e, principalmente, saberá com exatidão quanto renderam seus investimentos. Isso é uma condição sem a qual não dá para ser investidor, afinal, sem esse controle o investidor pode enganar-se pensando que às vezes está ganhando, quando pode é estar perdendo dinheiro.

7) Fazer preço médio para as ações pode ser bom se você for buy-holder
Provavelmente isso diminuirá o tempo que você precisaria manter as ações aguardando o melhor momento para realizar o lucro. Já fiz isso, mas ainda não cheguei ao preço desejado para a venda das ações. Se esse for o seu caso, prove a sua paciência e aguarde pelo momento adequado de finalizar a operação.

Isso finalmente nos conduz à última lição importante de hoje.

8) Ao entrar numa operação em bolsa tenha sempre um plano

Quando você não sabe o que fazer, começa a sentir-se ansioso tentando tomar uma decisão acertada ou tentando desesperadamente sair da operação para limitar perdas. O problema é que se você não calculou previamente o quanto poderia "perder", ou a que preço da ação você iria vender e concluir a operação, simplesmente não saberá o que fazer. Nesse caso a hesitação será o seu guia e, certamente, no final sua operação não terá tido o sucesso esperado.

Assim, se você não pretende gastar tempo planejando os seus passos na operação, ou não tem ninguém que o faça, não entre na operação ou simplesmente compre cotas de ETFs (fundos de investimentos passivos negociados em bolsa).

Compreendo que não é fácil ser um solitário na bolsa de valores, no entanto, enquanto investidor de ações é assim que me sinto a maior parte do tempo. Leio livros, blogs, outros sítios, converso com alguns investidores e sempre questiono tudo que ouço e leio. Sempre analiso e repenso as estratégias, pois acredito que só assim o investidor aprimora-se naquilo que realmente importa ele, investir!

Esse post está disponível em inglês. Espero tê-lo ajudado a rever seus conceitos sobre o investimento em ações.

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Ótimos investimentos a todos!

Bonne Chance!

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TWO YEARS AS A STOCK TRADER - 8 Important Lessons

I think I can now say that I learned something (very little) about the Brazilian stock market. Two years ago I was just starting my adventure as a trader, at that time I had read one of Dr. Alexander Elder’s great books and, of course, the classic Intelligent Investor, by Benjamin Graham.

Now you could ask me, what have you really learned during this time?

I’ll try to be as specific and direct as possible. One of the most important things is this:

1) the stock market won’t make you rich in a short time, and that is simply because it is not a lottery, it is not a game, but although is not a game, on the other hand no one really knows where the market is heading for. Everything today could preview that we’re going to have a major fall on the market tomorrow, and suddenly tomorrow the market rises or either it could fall but your portfolio could actually rise! That leads us to another major truth about the market.

2) No one knows the future. Not you, not me, not the experts, only GOD…

Once I made some good money with MNDL3 (new code for MNDL4 – Mundial) I thought I was on the right track, so what did I do? Of course, why not? Bought some more stocks because its price had fallen and I was positive that everything that goes down, will come back up some day. Which is not a completely wrong philosophy, but one should always consider what kind of company it’s been represented by the stocks, if the company is well administrated, if it’s capable of expanding its negotiations in the next years and, therefore, the amount of money it generates. The result of this was a downside of approximately 70% on stock price, affecting my portfolio in approximately -20%!

3) Always take profits. I remember when I bought my first 200 stocks of PETR4 (Petrobrás PN), which I hold until today, its price was R$25,61 (aprox. 12 USD). I followed the price rise up quickly to R$ 29,00 and didn’t take profit. Well, the price now is around 18’s and never came back again! So it seems to me that you can be a buy-holder for as long as you live (as suggested by Warren Buffett), but not taking profits it’s against the logic of being a trader or investor. So, whenever you have the chance, take profits, ‘cause if you wait too long prices could fall and you’d fail to make your money grow.

This is one is very important, and I only realized six months ago when reading some other very good Blog, which led me to read the book Asset Allocation: Balancing Financial Risk, from Roger C. Gibson.

4) Keep your costs as low as possible. Do not try to trade to often believing this could lead you to instant wealth, it just doesn’t work that way. "Remember, your goal is to trade well, not to trade often” (ELDER, p.53 - "Trading for a living") The more you spend on taxes and brokerage, the less you’ll profit.  I’m not telling you to go looking for a broker who’ll trade your stocks for free. What I mean is, never, ever, make moves where taxes and commissions are bigger than 1% of the total being bought or sold. Keep your costs low and you’ll be richer sooner. It’s just like buying a car. Buy the fanciest you can and it’ll make you poor, buy a popular car, keep your costs low and you’ll be richer.

You could choose not to diversify your portfolio, but you’d certainly be under unnecessary volatility and risk, which is not going to help on the long run. This is the next point to take into consideration.

5) Select at least five stocks to compose your portfolio, and do not act different unless you absolutely know what you’re doing and understand the concepts of risk and volatility.

Volatility is different from risk, look for the difference and you’ll understand why diversification is a need, not luxury.

I steal believe that realizing losses is not a good way to profit, but I also understand there are special psychological considerations regarding holding losing positions. Buy and hold and whenever there’s a big downside, be patient. I still hold some losing positions in my portfolio which I’m not proud, but I also know they won’t last forever.

We all hear and read of wonderful people who made great profits as investors buying  stocks of unknown companies. Well this is no doubt possible, but let’s look at this as a great fortune and not something that happens all the time, otherwise we would be considering only the luck factor, and be better off on a casino, when we mustn’t forget considering other issues concerning stock investing.

6) Keep a detailed report of what you buy and sell so you won’t have problems with the government, the federal reserve of your country, and you’ll know exactly how much you’ve profited from your investments. This is chiefly important, otherwise you could be misguided to think you’re making money, when you’re actually losing it.

7) Averaging prices of stocks could be a good strategy if you’re a buy-holder, it’s probably going to cut the time you should hold them waiting for the best time to profit. I’ve done that, but didn’t really get to the desired point of selling all stocks of one company yet. If that is your case, try your patience to get a successful conclusion on the trade. This finally brings us to the last of today’s important things.

8) Always enter the trade with a plan. Whenever you don’t know what to do you start getting anxious and desperate to do something right or jump out of the trade. The problem is, if you haven’t calculated how much you could afford to lose, or either at what point of the trade you’ll take profit, hesitation is going to be your guide and, certainly, you won’t make a great move. So, if you don’t want to lose some time trying to get it right, planning your steps on a trade, or don’t have anyone to do it for you, either skip the trade or buy some ETF shares (Exhange Traded Funds).

It’s not easy being a loner. As a stock investor that’s how I feel most of the time. Read books, blogs, and other sites, talk to some investors and never take anything for granted. Always analyze and rethink strategies, so the investor gets better at what he should do best, invest!

This was my first post in English. Hope I have helped you to reanalyze your convictions on stock investing. If you enjoyed this post, please share it with your friends.

Wish You Wonderful Investments!

Bonne Chance!